En este espacio se listan resoluciones, reglamentos, circulares e instructivos dictados por la Administración Monetaria y Financiera.
Enero - marzo 2025
El Departamento de Sanciones se encarga de atender las solicitudes de sanción remitidas por las áreas de supervisión de la institución, realizando las investigaciones propias de instrucción con el fin de esclarecer las circunstancias relativas a los incumplimientos detectados y recabando las pruebas necesarias que lleven a determinar el inicio y tramitación de un procedimiento administrativo sancionador contra las EIF y EIC, así como a las personas que infrinjan el régimen de autorización previa previsto en materia Monetaria y Financiera.
Desde el año 2020, la Superintendencia de Bancos transformó significativamente su procedimiento administrativo sancionador. Esta renovación tuvo como objetivo garantizar un cumplimiento riguroso del Principio de Legalidad y de Debido Proceso en materia administrativa, lo que se manifiesta en: (i) La optimización en la instrumentación de procedimientos centrados en los objetivos de la labor supervisora y de la regulación, lo que si bien en la gráfica muestra una reducción de los procedimientos se traduce en casos más eficientes y especializados y; (ii) La imposición de multas que responden estrictamente a los rangos previstos de la Ley Monetaria y Financiera que se verá reflejado en la gráfica con un aumento del monto de las sanciones impuestas.
